خلال عام 2025، أجرت شركة Balancing Act، وهي مؤسسة استشارية وبحثية تركز، من بين مجالات أخرى، على الاتصالات في أفريقيا، بحثًا مستقلاً في مركز البيانات والسوق السحابية في أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى لإنتاج الإصدار الخامس من تقرير الترابط الأفريقي.
لكنها لم تركز فقط على مراكز البيانات والسحابة. يشرح راسل ساوثوود، الرئيس التنفيذي لشركة Balancing Act، الذي أجرى الأبحاث في التقرير، نهج هذا العام. ويقول: “لقد نظرنا دائمًا إلى مراكز البيانات والسحابة والاتصال، ولكننا في كل عام نركز أيضًا على مجال معين. وقد نظرنا هذا العام إلى القطاع المالي – والذي عادة ما يكون الطبقة التالية من عملاء مراكز البيانات”.
الرسالة البسيطة للجزء الأول من التقرير، المتوفرة هنا، هي أن عام 2025 شهد نموًا واندماجًا بين مراكز البيانات في أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى. هناك استثمار مستمر – وخاصة في الأسواق الأكبر – ولكن وتيرة طرح المنتجات الجديدة في البلدان الجديدة توقفت. ويعتمد الجزء الثاني من التقرير على مسح لقطاع التمويل (البنوك وشركات التأمين وشركات التكنولوجيا المالية). واستنادا إلى المعلومات التي تم جمعها من 11 بلدا في أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى، يبحث التقرير كيف ولماذا يعتبر هذا القطاع في طليعة التغير الرقمي.
في سياق هذا الفحص الشامل للغاية، تم شرح وتقييم الكثير – ولكن أحد المجالات التي لا يزال من الصعب تقييمها هو الذكاء الاصطناعي. وكما يشير ساوثوود: “لقد أطلقت على هذا الأمر في التقرير اسم “بطاقة الطلب الجامحة””. وكما يقول التقرير: “قد يكون الأمر ضخمًا على الفور، أو قد يكون هناك طريق طويل وبطيء عبر سفوح التلال للوصول إلى هناك”.
ومن هنا ربما تكون النظرة التفصيلية للتقرير إلى جانب الطلب، والتي تطرح، من بين أسئلة أخرى: من الذي قد يرغب في بناء نماذج لغوية كبيرة خاصة به وكيف يريد استخدامها؟ وهنا، كما يقول ساوثوود، “يمكنك إلقاء نظرة على شركات الاتصالات، وشركات تشغيل الهاتف المحمول الكبيرة، والبنوك [and] المنظمات المالية مثل شركات التأمين. أعتقد أنهم سيكونون الأشخاص الذين سيدخلون أولاً.”
هناك أسباب وجيهة لذلك. إن تنظيم البيانات للدخول في نموذج لغة كبير، ومعالجتها وفهمها يستغرق وقتًا – ومالًا. “هذه ليست استثمارات تافهة. يجب أن تكون عازمًا جدًا على الرغبة في القيام بذلك ومعرفة ما ستجده ينتجه لك.”
ولكن من بين أولئك الذين ينتجون مثل هذه البيانات، من هم المستخدمون اليوميون للخدمات المالية الرقمية في أفريقيا؟ ويساعد استخدام الهواتف الذكية في تحقيق ذلك. ومع ذلك، فهي ليست عالمية. وكما يشير ساوثوود: “بدأ الشباب الذين يستخدمون الهواتف الذكية في المدن يثقون تمامًا في المعاملات الرقمية؛ ويرون أن جيلهم ينشئ تطبيقات وينشئ شركات ناشئة للمدخرات أو القروض، لذا فهم أكثر ثقة من الأشخاص الأكبر سناً”.
صحيح أن غالبية الأشخاص الذين يستخدمون البنوك فعليًا (لا يزال هذا ليس هو المعيار في معظم البلدان) يتجهون نحو استخدام التطبيق الرقمي للبنك بدلاً من الخدمات المصرفية المادية. وصحيح أيضًا أن بعض المرافق (في تنزانيا على سبيل المثال) تنجح تدريجيًا في تحويل الأشخاص إلى الأموال عبر الهاتف المحمول لدفع الفواتير، مما يعني أنها تستطيع تشغيل عدد أقل من المنافذ المادية. ومع ذلك، كانت هذه عملية بطيئة. ويشير ساوثوود إلى أن “التغيرات السلوكية أبطأ بكثير من وتيرة التغيرات في التكنولوجيا”.
ولكن قد تتساءل، هل من المؤكد أن الاستخدام الواسع النطاق لخدمات الأموال عبر الهاتف المحمول يحرك سلوكيات المستخدمين نحو التمويل الرقمي؟ ليس بالضبط. وحتى الآن لا يزال العديد من الأشخاص يستخدمون إصدارات USSD من الأموال عبر الهاتف المحمول على هواتف بسيطة جدًا، حيث تكون الأموال عبر الهاتف المحمول مجرد وسيلة سهلة للحصول على الأموال النقدية من مكان إلى آخر.
وكما يوضح ساوثوود، فإن التغيير الواسع النطاق في التمويل الرقمي لن يأتي بسرعة ما لم تصبح الهواتف الذكية أرخص بكثير. وهناك قضايا أساسية أخرى، مثل محو الأمية التقنية، والدخل، وحتى معرفة القراءة والكتابة، تحتاج أيضًا إلى المعالجة.
وحتى إذا انطلق التمويل الرقمي، فإن بعض الحكومات تعيق الاستثمار في مراكز البيانات التي يمكن أن تستخدم المعلومات التي توفرها. وكما يقول ساوثوود: “في أماكن مثل الكاميرون، لا يزال هناك احتكار بالجملة [via the state-owned telco Cantel]. ونتيجة لذلك، فإن تكلفة عرض النطاق الترددي لنقل الأشياء مثل البيانات السحابية لا تزال مرتفعة للغاية بحيث لا يمكن تشجيع هذا النوع من التطوير السحابي وتطوير مراكز البيانات الذي ينبغي أن يحدث في بلد كبير مثل الكاميرون.
وحتى في الأسواق الواعدة، فإن تطوير مراكز البيانات ليس بالأمر السهل على الإطلاق. عندما تقوم الشركات ببناء مراكز بيانات في أفريقيا، كما يشير ساوثوود، فإنها تتخذ – على نطاق واسع للغاية – أحد موقفين: إما تلبية الطلب وإضافة القدرات حسب الضرورة (على الرغم من أن هذا قد يستغرق بعض الوقت)، أو بناء مراكز كبيرة.
ويشير ساوثوود إلى أن شركة IXAfrica “قامت ببناء شركة كبيرة على أساس مبدأ “قم بالبناء وسوف يأتون”. ومع ملء الجميع للمساحة، كانت لديهم المساحة التي تمكنهم من إبرام صفقة كبيرة مع Safaricom في كينيا، وبعد ذلك جاءوا إلى مكانهم الخاص”.
ومع ذلك، فإن نجاح أي من الاستراتيجيتين قد يعتمد على صبر المستثمرين أو إيمانهم. يقترح ساوثوود: “على المدى القصير إلى المتوسط، ستشهد درجة معينة من التماسك”.
في الوقت الحالي، يهتم مستثمرو مراكز البيانات والسحابة في أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى بشكل أساسي بالأسواق الرائدة: جنوب إفريقيا ونيجيريا وكينيا. وكما يقول ساوثوود: “إذا كنت بلداً أصغر بكثير، فعليك أن تبذل جهداً أكبر لإقناع هؤلاء الناس بالمجيء إليك، وذلك لأن أسواقك صغيرة وأيضاً لأنه إذا كانت لديك حواجز في تلك البلدان، فسيكونون أقل ميلاً للمجيء والاستثمار”. ويضيف: “في الأساس، الدول الأصغر حجما متخلفة قليلا عن المكان الذي ينبغي لها أن تكون فيه”.
وعلى الجانب الإيجابي، يشير إلى أن عددًا من الحكومات الأفريقية كانت داعمة للتغير التكنولوجي. وقد أنشأ البعض صناديق رمل للتكنولوجيا المالية. حتى أن رواندا وغانا وقعتا اتفاقية جواز سفر للتكنولوجيا المالية. ويوضح ساوثوود: “إذا نجح اعتماد اللوائح التنظيمية، فسوف تبدأ في التحرك نحو سوق واحدة من حيث التنظيم، وهذا من شأنه أن يحدث فرقًا كبيرًا”.
ولكن مع النمو ستأتي التهديدات السيبرانية، كما يوضح تقريره. إن الكيفية التي توفر بها الحكومات تعليماً واضحاً حول مثل هذه التهديدات دون تخويف الابتكار ستكون أمراً أساسياً.
ومع ذلك، فهو متفائل بشأن المستوى العالي لنشاط التكنولوجيا المالية، قائلا “سيؤدي ذلك إلى بعض المجموعات المهمة من التغييرات”. لكن الدراسة تنظر أيضًا إلى مشغلي شبكات الهاتف المحمول والبنوك وشركات التكنولوجيا المالية التي تتصارع على المناصب. ويقول التقرير إنه لا البنوك ولا شركات تشغيل الهاتف المحمول ولا شركات التكنولوجيا المالية تمتلك في حد ذاتها القوة أو قوة السوق لتغيير مشهد المدفوعات نحو الأفضل. ويوضح: “يجب على البنوك ومشغلي شبكات الهاتف المحمول أن يتصالحوا مع بعضهم البعض – ويجب منح شركات التكنولوجيا المالية مساحة أكبر للابتكار بطريقة تؤدي إلى إنتاج الأعمال”.
ويتناول التقرير أيضًا العديد من المجالات الأخرى ذات الصلة، مثل الطلب على النطاق الترددي والكابلات الإقليمية والدولية والسوق السحابية ودور واجهات برمجة التطبيقات التابعة لجهات خارجية والموقع المشترك في مشهد المدفوعات المجزأة بالإضافة إلى سلوك المستهلك والقنوات المختلفة التي يستخدمها المستهلكون.
من المؤكد أن الأمور تتغير في المنطقة، رغم أنه من الصعب ألا نلاحظ نتيجة بالغة الأهمية: في معظم البلدان خارج الدول الثلاث الكبرى، لا يملك غالبية الناس حسابات مصرفية. وكما يقول التقرير: “استناداً إلى عمل صندوق النقد الدولي وبيانات منتصف العقد الأول من القرن الحالي، فإن ما بين 25% إلى 65% من الناتج المحلي الإجمالي لكل دولة يأتي من الاقتصاد غير الرسمي”.
ومع ذلك، فإن هذا يعني أن “العديد من الحكومات الأفريقية لديها مبادرات لتقليص حجم الاقتصاد غير الرسمي، وغالبًا ما يكون الدفع الرقمي أمرًا أساسيًا بالنسبة لها”، على الرغم من أن الأخبار الأخيرة في هذه الصفحات المتعلقة بضرائب الأموال عبر الهاتف المحمول قد لا تساعد في هذه العملية.
ومع ذلك، يبدو أن التغيير يحدث، ولو ببطء. وكما لاحظ ساوثوود في حالة شركة الكهرباء التنزانية، “لقد بدأت في قبول المدفوعات المالية عبر الهاتف المحمول، ولكن الأمر استغرق ست سنوات حتى بدأ هذا التحول من الأشخاص الذين يدفعون في المقام الأول في منافذ البيع. وقد أغلقوا جميع منافذ البيع باستثناء واحد الآن”.
فهل تتسارع هذه العملية في أفريقيا؟ هل سينطلق الذكاء الاصطناعي؟ هل سيحدث نمو مراكز البيانات في البلدان الأصغر؟ هل ستصبح الهواتف الذكية ميسورة التكلفة؟ هذه كلها أسئلة محورية في هذا التقرير، وكما يظن المرء، فإن قانون التوازن المستقبلي سيصدر تقاريره لبضع سنوات قادمة على الأقل.
